驚爆!第二大穩定幣USDC竟然脫鉤啦!

發佈日期:2023 年 3 月 29 日,最後更新日期: 2023 年 3 月 30 日 by Afren

驚爆!第二大穩定幣USDC竟然脫鉤啦!

就在3月,加密貨幣圈發生了從未有過的大事件,那就是第二大穩定幣USDC竟然脫鉤了,現在事情發生已經過2周,有必要來好好梳理一下這個事件來龍去脈、影響層面,就讓我們開始吧!

如果你還不了解甚麼是穩定幣,請參考我之前寫的文章:2022年穩定幣一次介紹大公開

一、USDC脫鉤事件緣由

2018年由Circle推出的USDC是「穩定幣」龍頭之一,是與國家法幣掛鉤的加密貨幣,與美元維持1:1的穩定掛鉤,而在3月初,美國Silvergate、矽谷銀行、Signature三家加密友善銀行接連關閉,傳出美元穩定幣USDC的儲備金,有33億美元卡在矽谷銀行,這消息導致USDC與美元脫鉤,一度跌至0.88美元,脫鉤導致投資者清空他們持有的USDC並換取其他加密貨幣資產,例如 Tether(USDT)。鏈上數據顯示,自USDC脫鉤以來,USDT 記錄了大額流入,價格上升到 1.01 美元。

USDC價格
USDC價格
USDT價格
USDT價格

二、美國政府救援

美聯儲、美國財政部與美國聯邦存款保險公司(FDIC)聯合聲明表示,在收到FDIC和美聯儲董事會的建議並與總統協商後,財長耶倫批准了使FDIC能夠完成的行動它以充分保護所有儲戶的方式,對矽谷銀行進行決議。

在美國財政部、Fed和FDIC出手救助後,確認Circle其存放在矽谷銀行的33億美元現金儲備,可全額領出,USDC持有者信心回溫,USDC最終順利恢復掛鉤。

三、事件影響層面

此次脫鉤事件導致USDC市值規模明顯下降許多,USDC當前市值約為USDT的45%,許多機構也將USDC換成其他穩定幣,據鏈上數據披露顯示,PulseX和PulseChain已將2.6014億枚USDC兌換為2.5852枚DAI,其中Pulsechain將1.55億枚USDC兌換為1.537億枚DAI,而PulseX將1.0514億枚USDC兌換為1.0482億美元DAI。

作為由美國監管機構認可的合法加密貨幣公司Circle和加密貨幣交易所Coinbase共同發行的中心化穩定幣,一直以來,USDC被認為無論是透明度還是安全性、穩定性均無可置疑。此次脫鉤事件導致投資者對穩定幣的信任降低。

四、未來如何改進

矽谷銀行關閉後,導致美元穩定幣USDC脫鉤,凸顯了穩定幣的脆弱,和對銀行系統的依賴,這波銀行關閉事件,可能會使監管機構更仔細地審視穩定幣,以及與銀行之間的業務往來。

加密貨幣產業和政府監管機構需要共同努力,才能為穩定幣市場提供更高的穩定性,需要努力的方向,包括加強監管穩定幣、改善銀行基礎設施、制定應急計畫、教育民眾與投資者等。

  1. 為了穩定市場,監管機構應該要制定明確的監管框架,包括對儲備持有量、資本要求和合規程序的透明度等要求。
  2. 由於穩定幣大多會將儲備金存在銀行,發行商應在多家銀行存放儲備金,以分散風險。銀行若能為穩定幣帳戶打造獨立的基礎設施,更能確保穩定幣發行人,擁有能承受市場壓力的安全銀行環境。
  3. 穩定幣的發行商也應制定緊急應急計劃,以防銀行突然發生意外或是倒閉,如此才能確保即使失去部分銀行中的儲備金,穩定幣供應也能保持穩定。解決方案包括制定保險政策,或緊急流動資金池,以確保穩定幣即使在危機時期,也不會脫鉤。
  4. 一般民眾大多不清楚穩定幣和加密貨幣市場的關係,因此穩定幣發行商,應該針對穩定幣的好處及穩定性,對大眾和投資者進行教育。包括穩定幣的運作方式、相較於傳統加密貨幣的優勢,以及投資的相關風險等。

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